Question 1

Wie unabhängig ist die Arbeit von Bernd Schmidt wirklich?

Accepted Answer

Die Arbeit erfolgt unabhängig von Banken und Versicherungen – ohne Produktverkauf. Analyse, Finanzplan und Coaching erfolgen auf Honorarbasis; bei der Umsetzung anfallende Provisionen werden transparent ausgewiesen. Im Mittelpunkt stehen Struktur, Klarheit und Ihre persönliche Situation, nicht der Abschluss eines bestimmten Produkts.

Question 2

Wie werden Beratung und Umsetzung vergütet?

Accepted Answer

Analyse, Finanzplan und Coaching erfolgen ausschließlich auf Honorarbasis. Es werden keine Finanzprodukte verkauft. Nach der Ergebnisbesprechung wird die Umsetzung besprochen – dabei können Provisionen anfallen, die transparent mitgeteilt werden. Im Vordergrund stehen ausnahmslos Ihre Ziele und der beste Weg dorthin.

Question 3

Was bedeutet „ganzheitliche Finanzplanung“?

Accepted Answer

Ganzheitlich heißt, dass alle relevanten Bereiche gemeinsam betrachtet werden – Liquidität, Vermögensaufbau, Vermögensschutz, Vorsorge und Generationenplanung. Als Prozessrahmen dient die Norm DIN ISO 22222.

Question 4

Ist die Zusammenarbeit auch für Unternehmer geeignet?

Accepted Answer

Ja. Gerade bei Unternehmern lohnt sich eine saubere Trennung von privatem und betrieblichem Vermögen sowie ein Blick auf Klumpenrisiken und Nachfolge. Die Inhalte im Knowledge Center greifen diese Themen sachlich auf.

Question 5

Was ist der Finanz-Adler-Call?

Accepted Answer

Ein ruhiges Erstgespräch, in dem Ihre aktuelle Situation und Ihre Fragen im Vordergrund stehen. Es dient dem gegenseitigen Kennenlernen und der Einordnung – ohne Verkaufsdruck.

Question 6

Kostet das Erstgespräch etwas?

Accepted Answer

Das Erstgespräch dient dem Kennenlernen und der Orientierung. Konkrete Konditionen einer weiterführenden Zusammenarbeit werden transparent besprochen, bevor Sie sich entscheiden.

Question 7

Wie bereite ich mich auf das Gespräch vor?

Accepted Answer

Am hilfreichsten ist ein grober Überblick über Ihre Ziele und Ihre aktuelle Vermögenssituation. Sie müssen nichts perfekt vorbereiten – Klarheit entsteht im Gespräch.

Question 8

Wie geht es nach dem Erstgespräch weiter?

Accepted Answer

Wenn es passt, wird ein strukturierter nächster Schritt vorgeschlagen. Sie entscheiden in Ruhe und ohne Verpflichtung, ob und wie Sie weitermachen möchten.

Question 9

Sind die Beiträge eine Anlageberatung?

Accepted Answer

Nein. Alle Beiträge dienen der allgemeinen Information und stellen keine Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung dar. Entscheidungen sollten immer auf Ihre persönliche Situation abgestimmt werden.

Question 10

Warum werden Aussagen als Fakt, Einschätzung oder Szenario gekennzeichnet?

Accepted Answer

Um Transparenz zu schaffen: Fakten sind belegbare Sachverhalte, Einschätzungen sind begründete Meinungen, und Szenarien sind mögliche Verläufe zur Veranschaulichung – ausdrücklich keine Prognosen oder Versprechen.

Question 11

Geben Sie Rendite- oder Sicherheitsversprechen?

Accepted Answer

Nein. Kein seriöser Finanzinhalt kann Renditen oder Sicherheit garantieren. Charts und Beispiele im Knowledge Center sind illustrativ und dienen dem Verständnis, nicht der Vorhersage.

Question 12

Wie aktuell sind die Inhalte?

Accepted Answer

Die Beiträge werden gepflegt und ergänzt. Steuerliche und rechtliche Rahmenbedingungen können sich ändern; maßgeblich ist stets die zum jeweiligen Zeitpunkt geltende Rechtslage.

Question 13

Was bedeutet Vermögensschutz konkret?

Accepted Answer

Vermögensschutz bündelt Maßnahmen, die den realen Wert und die Verfügbarkeit von Vermögen erhalten sollen – gegen Kaufkraftverlust, Konzentration und vermeidbare Kosten. Es ist ein Prozess, kein einzelnes Produkt.

Question 14

Sind Sachwerte automatisch „sicher“?

Accepted Answer

Nein. Sachwerte wie Edelmetalle, Immobilien oder Beteiligungen sind substanzorientiert, unterliegen aber eigenen Markt-, Kosten- und Liquiditätsrisiken. Entscheidend ist die Rolle im Gesamtvermögen.

Question 15

Wie passen Edelmetalle in ein Vermögen?

Accepted Answer

Edelmetalle können als Baustein zur Diversifikation dienen. Sie sind unverzinst, können schwanken und verursachen Verwahr- und Handelskosten – die passende Gewichtung hängt von Ihrer Situation ab.

Question 16

Sind seltene Erden oder Private Equity für jeden geeignet?

Accepted Answer

Nein, nicht für jeden – beide bringen besondere Chancen und Risiken sowie eingeschränkte Liquidität mit. Für vermögende, langfristig orientierte Anleger kann Private Equity mit der richtigen Struktur – etwa einem breit gestreuten Dachfonds – jedoch ein wichtiger Baustein sein, so wie bei Stiftungs- und Staatsfonds. Voraussetzung sind ein solides Fundament und eine unabhängige, qualifizierte Beratung bei der Auswahl.

Question 17

Was passiert mit meinen Daten, wenn ich ein Formular ausfülle?

Accepted Answer

Ihre Angaben werden ausschließlich zur Bearbeitung Ihrer Anfrage verwendet und vertraulich behandelt. Details finden Sie in der Datenschutzerklärung.

Question 18

Erhalte ich nach einer Anfrage Werbung?

Accepted Answer

Sie erhalten nur die von Ihnen angefragten Informationen sowie – sofern Sie zustimmen – gelegentliche, themenbezogene Hinweise. Eine Abmeldung ist jederzeit möglich.

Question 19

In welcher Sprache und Region findet die Zusammenarbeit statt?

Accepted Answer

Die Inhalte und die Zusammenarbeit sind deutschsprachig. Termine finden je nach Absprache persönlich oder digital statt.

Häufige Fragen, klare Antworten.

Zusammenarbeit & Ansatz

Finanz-Adler-Call & Ablauf

Wissen & Inhalte

Sachwerte & Vermögensschutz

Datenschutz & Organisatorisches

Offene Fragen persönlich klären